اولین قدم برای ورود به بازارهای مالی و ترید کردن، انتخاب بروکر است. اینکه چطور یک بروکر خوب و مناسب با استراتژی خود انتخاب کنیم، سؤال مهمی است که اگر با ویژگی‌هایی که باید به آن‌ها توجه کنید آشنا شوید، در نهایت می‌توانید یک انتخاب صحیح داشته باشید. ما در این مقاله شما را قدم‌به‌قدم راهنمایی خواهیم کرد تا بتوانید یک بروکر مناسب و خوب انتخاب کنید.

بروکر یا کارگزاری فارکس چیست؟

بروکر یا کارگزاری فارکس، پل ارتباطی بین شما و بازارهای مالی است. بروکر امکان دسترسی و معامله را برای شما فراهم می‌کند. خدمات بروکرها رایگان است اما شما نباید بدون تحقیق در هر بروکری ثبت‌نام کنید. بروکرها هرکدام ویژگی‌ها و خدمات گوناگونی دارند که با یکدیگر متفاوت است و کاربران باید هنگام ثبت‌نام در یک بروکر به آن‌ها دقت داشته باشند. در مرحله اول باید نوع صحیح بروکر را انتخاب کنید، پس بیایید باهم نگاهی به انواع بروکرها داشته باشیم:
بروکرهای مارکت‌میکر (Market Maker / Dealing Desk)
این بروکرها بازار داخلی مخصوص خودشان را ایجاد می‌کنند و عملاً طرف مقابل معامله‌گر قرار می‌گیرند. قیمت‌ها را خودشان تعیین می‌کنند و معمولاً اسپرد ثابت ارائه می‌دهند. سرعت اجرای معاملات در آن‌ها بالاست اما به دلیل تضاد منافع، ممکن است در شرایط خاص به نفع بروکر عمل شود.

2. بروکرهای STP (Straight Through Processing)

در این نوع بروکر، سفارش‌ها مستقیماً و بدون دخالت انسانی به تأمین‌کنندگان نقدینگی مثل بانک‌ها و مؤسسات مالی ارسال می‌شود. اسپرد معمولاً شناور است و به شرایط بازار بستگی دارد. STP به دلیل شفافیت بیشتر و کاهش تضاد منافع، محبوبیت زیادی بین معامله‌گران دارد.

3. بروکرهای ECN (Electronic Communication Network)

این بروکرها سفارش‌های معامله‌گران را در یک شبکه الکترونیکی قرار می‌دهند که شامل بانک‌ها، مؤسسات و معامله‌گران بزرگ است. امکان مشاهده عمق بازار و سفارش‌های واقعی وجود دارد. کارمزد مشخصی بابت هر معامله دریافت می‌شود و به دلیل شفافیت کامل، بیشتر مورد استفاده معامله‌گران حرفه‌ای و با سرمایه بالا قرار می‌گیرد.

4. بروکرهای DMA (Direct Market Access)

بروکرهای DMA سفارش‌ها را مستقیماً به بازار بین‌بانکی یا تأمین‌کنندگان اصلی نقدینگی ارسال می‌کنند. آن‌ها مشابه ECN عمل می‌کنند اما دسترسی مستقیم‌تر و شفاف‌تری به قیمت‌های واقعی بازار ارائه می‌دهند. این نوع بروکر معمولاً برای معامله‌گران حرفه‌ای مناسب است که به دنبال اجرای سریع و قیمت‌های رقابتی هستند.

مجوز و رگوله بروکر

حالا که با نوع بروکر خود آشنا شدید و آن را انتخاب کردید، در قدم بعدی هنگام انتخاب بروکر باید دقت کنید که این کارگزاری در کدام کشور واقع شده است. آیا آدرس دفتر و شماره تماس آن صحیح است و اصلاً مجوز یا رگوله معتبری دارد یا نه. رگوله درواقع همان مجوز بروکر است که زیر نظر سازمان‌های ناظر مالی فعالیت می‌کند. خود رگوله‌ها انواع گوناگونی دارند. برخی از آن‌ها بسیار قوی هستند و برخی دیگر ضعیف. اهمیت انتخاب بروکر با رگوله قوی در آن است که آن رگولاتوری نظارت بیشتری روی رفتار کارگزاری دارد، می‌تواند آن را جریمه کند و در صورتی که شما به‌عنوان کاربر با بروکر خود به مشکل برخورد کردید، می‌تواند داوری کرده و اختلاف را برطرف کند. اما در مقابل، رگوله‌های آفشور مربوط به مناطق فراساحلی نیز وجود دارد که قدرت چندانی ندارند و نمی‌توانند پشتیبانی کافی را از شما داشته باشند. ما در ادامه جدولی از رگوله‌های مختلف را برای آشنایی کامل شما آورده‌ایم. اما در نظر داشته باشید، بروکرهایی که می‌خواهند به کاربران ایرانی داخل کشور خدمات بدهند، امکان استفاده از رگوله‌های معتبر بین‌المللی را ندارند و ناچار هستند از 

نام رگولاتور	سطح رگوله	کشور
FCA (Financial Conduct Authority)	Tier 1 (بسیار قوی)	انگلستان
ASIC (Australian Securities & Investments Commission)	Tier 1 (بسیار قوی)	استرالیا
CFTC (Commodity Futures Trading Commission)	Tier 1 (بسیار قوی)	آمریکا
NFA (National Futures Association)	Tier 1 (بسیار قوی)	آمریکا
CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)	Tier 2 (خوب)	قبرس
BaFin (Federal Financial Supervisory Authority)	Tier 2 (خوب)	آلمان
FINMA (Swiss Financial Market Supervisory Authority)	Tier 2 (خوب)	سوئیس
JFSA (Japan Financial Services Agency)	Tier 2 (خوب)	ژاپن
MAS (Monetary Authority of Singapore) IIROC (Investment Industry Regulatory Organization of Canada)	Tier 2 (خوب) Tier 2 (خوب) Tier 2 (خوب)	سنگاپور
DFSA (Dubai Financial Services Authority)	Tier 2 (خوب)	امارات
FMA (Financial Markets Authority)	Tier 2 (خوب)	نیوزلند
FSC Mauritius (Financial Services Commission)	Tier 3 (آفشور معتبر)	موریس
FSC Belize (Financial Services Commission)	Tier 3 (آفشور معتبر)	بلیز
IFSC (International Financial Services Commission)	Tier 3 (آفشور معتبر)	بلیز
VFSC (Vanuatu Financial Services Commission)	Tier 3 (آفشور معتبر)	وانواتو
FSA Seychelles (Financial Services Authority)	Tier 3 (آفشور معتبر)	سیشل
Labuan FSA (Labuan Financial Services Authority)	Tier 3 (آفشور معتبر)	مالزی
CBCS (Central Bank of Curaçao and Sint Maarten)	Tier 3 (آفشور معتبر)	کوراسائو
SVG FSA (St. Vincent and the Grenadines Financial Services Authority)	بدون اعتبار واقعی (آفشور)	سنت وینسنت

سابقه و تاریخچه بروکر و نظر کاربران

بعد از رگوله، مسئله بعدی که باید به آن دقت داشته باشید، سابقه، خوش‌نامی و تاریخچه بروکر است. حتماً درباره این موارد بروکر جستجو کنید تا بفهمید که در گذشته بروکر چه تاریخچه‌ای از خود به‌جای گذاشته است. دقت داشته باشید که نظرات کاربران نیز در این زمینه بسیار مهم است. در سایت‌هایی مانند TrustPilot کاربران درباره همه بروکرها نظرات خود را گذاشته‌اند، امتیاز داده‌اند و نقاط ضعف یا برتری بروکر را کاملاً نوشته‌اند. بنابراین با جستجو در گروه‌های مختلف می‌توانید از تجربه واقعی کاربران در ارتباط با آن بروکر مطلع شوید.

نمادهای معاملاتی بروکر

نکته مهم بعدی که درباره یک بروکر باید مورد بررسی قرار بگیرد، نمادهای معاملاتی آن است. حتماً شما باید چک کنید و ببینید که آیا بروکر مدنظر، نماد معاملاتی که شما قرار است روی آن ترید کنید را دارد یا خیر. برخی از کارگزاری‌ها نمادهای محدودی دارند و برخی دیگر دارای نمادهای معاملاتی گسترده‌ای مانند ارزهای دیجیتال، شاخص و حتی سهام‌های معاملاتی نیز هستند. بنابراین قبل از ثبت‌نام از طریق اطلاعات کارگزاری، نمادها و دارایی‌های معاملاتی بروکر را نیز چک کنید.

حساب‌های معاملاتی بروکر

اگر بروکر از نظر مجوز و قوانین مناسب شما بود، قدم مهم بعدی، چک کردن حساب‌های معاملاتی آن است. شما قرار است یک حساب معاملاتی ایجاد کنید و روی آن معاملات خود را انجام دهید. بنابراین حساب‌های معاملاتی بروکر باید هماهنگی لازم با استراتژی معاملاتی شما را داشته باشند. کل مشخصات و جزئیات حساب‌ها را چک کنید؛ از میزان هزینه باز کردن حساب گرفته تا نوع اجرای معاملات، اسلیپیج، لوریج، دسترسی به دارایی‌ها و حتی نوع حساب. مثلاً در یک بروکر ممکن است چند نوع حساب استاندارد، ECN و … وجود داشته باشد. در قدم اول مشخصات آن را روی سایت چک کنید. اگر مشخصات فنی با نیازهای شما هماهنگ بود، در بروکر ثبت‌نام کرده و همان حساب را به‌صورت دمو ایجاد کنید. حساب دمو در واقع مدل آزمایشی همان حساب اصلی است. در حساب دمو حداقل ۲ ماه معامله کنید تا ببینید که آیا این دقیقاً همان حساب معاملاتی است که می‌خواهید یا خیر.

سرعت اجرای معاملات در بروکر

سرعت اجرای معاملات در بروکر یکی از مهم‌ترین عوامل برای موفقیت در فارکس است و کوچک‌ترین تأخیر می‌تواند باعث اسلیپیج شود. بروکرهای مارکت‌میکر معمولاً سریع‌تر هستند چون سفارش‌ها را در سیستم داخلی خود اجرا می‌کنند، اما همیشه به قیمت واقعی بازار متصل نیستند. در مقابل، بروکرهای STP و ECN سفارش‌ها را به تأمین‌کنندگان نقدینگی منتقل می‌کنند که شفاف‌تر است، اما ممکن است کمی تأخیر داشته باشد. کیفیت سرورهای بروکر، موقعیت جغرافیایی دیتاسنترها، زیرساخت نرم‌افزاری و شرایط بازار (مثل ساعات پرترافیک یا زمان اخبار مهم) هم بر سرعت اجرا تأثیر مستقیم دارند. برای اسکالپرها و تریدرهای کوتاه‌مدت، سرعت و کیفیت اجرا حیاتی است، در حالی که برای معامله‌گران بلندمدت اهمیت کمتری دارد.
کمیسیون و اسپرد، ریبیت بروکر
مسئله مهم بعدی در یک بروکر، هزینه‌های معاملاتی است که شامل کمیسیون و اسپرد می‌شود. این موضوع نیز بسته به معاملات شما دارد. اگر یک تریدر روزانه یا اسکالپر هستید و تعداد معاملات نسبتاً زیادی در طول یک ماه انجام می‌دهید، حتماً باید در بروکری حساب ایجاد کنید که هزینه‌های معاملاتی پایینی داشته باشد. بروکری که کمیسیون و اسپرد آن بالا باشد، درواقع بخش مهمی از درآمد شما را از بین خواهد برد و سوددهی شما به میزان قابل‌توجهی کاهش پیدا می‌کند. همچنین در نظر داشته باشید که برخی از کارگزاری‌های حرفه‌ای، اقدام به ارائه ریبیت یا همان کش‌بک می‌کنند. یعنی سیستمی دارند که در پایان هر ماه، بخش مهمی از هزینه‌های معاملاتی را به شما بازمی‌گردانند که این مسئله خودش به کاهش هزینه‌های معاملاتی شما کمک می‌کند.

پلتفرم معاملاتی بروکر

شما قبل از انجام معاملات، زمانی که در حال طراحی استراتژی خود بوده‌اید، حتماً یک پلتفرم معاملاتی را انتخاب کرده‌اید: متاتریدر ۴، ۵؛ سی‌تریدر یا تریدینگ‌ویو. در هنگام انتخاب بروکر دقت کنید که آن کارگزاری امکان ارائه خدمات روی پلتفرم معاملاتی شما را داشته باشد. همچنین برخی از بروکرهای حرفه‌ای دارای اپلیکیشن‌های اختصاصی برای مدیریت سرمایه و پروفایل هستند که این مسئله کمک می‌کند تا کاربران از طریق موبایل نیز بتوانند وضعیت معاملاتی و حساب خود را مدیریت کنند.

پشتیبانی بروکر

یکی از نکات بسیار مهمی که بیشتر افراد هنگام انتخاب بروکر آن را نادیده می‌گیرند، مسئله پشتیبانی است. حتماً و حتماً بروکری انتخاب کنید که پشتیبانی قوی دارد، به شما پاسخ می‌دهد و کارشناسان آن حتماً مشکلات شما را پیگیری می‌کنند. تجربه نشان داده است بروکرها با پشتیبانی ضعیف عموماً مشکلات زیادی برای کاربران ایجاد می‌کنند. شما در صورت داشتن سؤال یا بروز مشکل باید با پشتیبانی در ارتباط باشید. ترجیحاً پشتیبانی که دارای کارشناس فارسی‌زبان باشد می‌تواند به‌راحتی با شما ارتباط بگیرد و بسیاری از مشکلات شما را به‌سرعت رفع کند.

واریز و برداشت و هزینه‌های جابه‌جایی پول

نکته مهم دیگر که اکثر کاربران با آن چالش دارند، وضعیت واریز و برداشت‌هاست. لطفاً قبل از ثبت‌نام در هر بروکر، این مسئله را بررسی کنید که آیا روش‌های واریز و برداشت در آن مناسب شماست و شما به آن روش‌ها دسترسی دارید یا خیر، به‌خصوص اگر از داخل ایران می‌خواهید معامله کنید. حتماً دقت کنید که کارگزاری مدنظر شما یا امکان واریز و برداشت ریالی را داشته باشد یا با صرافی‌هایی کار کند که شرایط واریز و برداشت ریالی غیرمستقیم را برای شما فراهم کنند. یا اینکه حداقل آن کارگزاری از ارزهای دیجیتال پشتیبانی کند تا بتوانید از طریق کیف‌پول‌های ارز دیجیتال، واریز و برداشت خود را انجام دهید.

خدمات جانبی بروکرها

کارگزاری‌ها برای رقابت با یکدیگر به سمت ارائه خدمات جانبی نیز روی می‌آورند. مثلاً ارائه بونوس‌های مختلف، ارائه تخفیف در اسپرد (کش‌بک)، ارائه کد معرف، مسابقات معامله‌گری و حتی خدمات پراپ فاندینگ. این موارد بیشتر در بروکرهای حرفه‌ای دیده می‌شود که کاربران از طریق آن‌ها به خدمات ویژه و گسترده‌تری دست پیدا خواهند کرد. بنابراین بد نیست قبل از ثبت‌نام در یک بروکر نیم‌نگاهی نیز به خدمات آن داشته باشید.
بهترین بروکر برای کاربران ایرانی
دقت به همه این مواردی که در بالا ذکر کردیم، کمک می‌کند تا کاربران بتوانند بروکر مناسبی برای معامله در فارکس انتخاب کنند. اما مسئله مهم اینجاست که کاربران ایرانی نیاز است تا به نکات بیشتری دقت داشته باشند. مثلاً ایرانیان نمی‌توانند با بروکرهایی که دارای رگوله‌های سطح اول جهان هستند کار کنند. بنابراین مجبور هستند کارگزاری‌هایی را انتخاب کنند که به کاربران ایرانی خدمات می‌دهند و هم‌زمان ناچاراً رگوله‌های آفشور را دریافت کرده‌اند. در این مواقع باید به تاریخچه و نظر کاربران درباره آن بروکر رجوع کرد. همچنین ایرانیان باید دقت کنند که بروکر انتخابی آن‌ها حتماً دارای پشتیبان فارسی‌زبان باشد تا بتوانند به‌راحتی مشکلات خود را مطرح و حل کنند. نکته بعدی که کاربران ایرانی باید دقت ویژه‌ای به آن داشته باشند، داشتن واریز و برداشت مناسب با شرایط داخل ایران است. این مسئله کمک می‌کند استرس انتقال پول نیز از بین برود. اما اگر به‌عنوان یک ایرانی می‌خواهید با بروکری کار کنید که خارجی است، حتماً از بروکر بپرسید که آیا خدمات کاملی به ایرانیان ارائه می‌دهد یا خیر.

 

مطلب پیشنهادی: راهنمای جامع تأمین سرمایه برای تریدرها: از صفر تا حرفه‌ای

جمع‌ بندی

در نهایت باید گفت که انتخاب بروکر قدم اول و یکی از مهم‌ترین قدم‌ها در حوزه ورود به بازارهای مالی چون فارکس است. اگر با دقت به مراحل بالا توجه کنید و هنگام انتخاب بروکر آن‌ها را مدنظرتان قرار دهید، به‌راحتی می‌توانید در یک بروکر معتبر و حرفه‌ای ثبت‌نام کرده و بدون اینکه دغدغه‌ای برای شما ایجاد شود، به معاملاتتان بپردازید. بازهم تأکید می‌کنیم که به‌عنوان یک تریدر ایرانی حتماً باید با بروکرهایی کار کنید که امکان ارائه خدمات کامل به ایرانیان را داشته باشند و حساب معاملاتی شما را به بهانه تحریم‌های بین‌المللی بلوکه نکنند.