لوریج یکی از کاربردی‌ترین ابزارهای بازار فارکس است که سبب می‌شود کاربر بتواند با سرمایه اندک نیز معاملات با حجم بالایی باز کند. البته استفاده از لوریج بالا همیشه کاربردی نیست. در این مقاله مفهوم لوریج و مزایا و معایب استفاده از لوریج بالا را توضیح خواهیم داد و نحوه انتخاب صحیح لوریج را نیز شرح می‌دهیم.

لوریج چیست؟

زمانی که در یک بروکر حساب باز می‌کند، از شما خواسته می‌شود تا اندازه لوریج خود را مشخص کنید. لوریج که به آن اهرم نیز گفته می‌شود کمک می‌کند تا قدرت معاملات شما از طریق افزایش پول در دست برای ترید (مارجین) بالا برود. مثلاً اگر لوریج شما 1:100 باشد و یک دلار سرمایه وارد معامله کنید، با ضرب شدن پولتان در این اهرم در واقع شما 100 دلار وارد یک معامله کرده‌اید و به همین میزان سود یا ضرر خواهید کرد. پس به زبان ساده لوریج میزان ضریبی است که به پول اولیه شما داده می‌شود.

فرمول لوریج

برای درک بهتر لوریج ما فرمول آن را برای شما شرح خواهیم داد تا درک درست‌تری از لوریج داشته باشید.
Required margin (مقدار مارجینی که باید در حساب بگذارید) = اندازه معامله (notional) ÷ لوریج.
مثال عددی: اگر بخواهید پوزیشنی به اندازه 100,000 دلار بازار (یک لات استاندارد EUR/USD تقریباً) باز کنید و لوریج شما 100:1 باشد:
100,000 ÷ 100 = 1,000 → یعنی باید 1,000 دلار مارجین داشته باشید تا آن پوزیشن را باز کنید. (مفاهیم و مثال‌ها مطابق توضیحات کارگزاری‌ها و منابع آموزشی بازار.)

مزیت استفاده از لوریج بالا

حالا بیایید بررسی کنیم و ببینیم که لوریج بالا چه تأثری می‌تواند بر معاملات شما داشته باشد. در ادامه مهم‌ترین نکات آن را شرح خواهیم داد:
افزایش بازده سرمایه: لوریج بالا کمک می‌کند با سرمایه کم نیز بتوانید سودهای زیادی کسب کنید و به نوعی بازدهی سرمایه خود را افزایش دهید.
بهره‌وری سرمایه / انعطاف در مدیریت پرتفو: لوریج بالا به شما این آزادی عمل را می‌دهد که با مارجین بالا، بین چند نماد مختلف معاملات خود را پخش کرده و در اصطلاح پرتفوی بزرگی با ریسک پایین برای خود ایجاد کنید.
دسترسی به موقعیت‌های بزرگ‌تر (نقدینگی و تنوع): اهرم به معامله‌گران خورد اجازه می‌دهد که بتوانند در بازارهای بزرگ نیز معاملات خود را انجام دهند.
کاربرد در استراتژی‌های کوتاه‌مدت: لوریج برای اسکلپرها بسیار مفید است زیرا اجازه می‌دهد در معاملات بسیار کوتاه و سریع حجم بالایی وارد کنند.
موارد بالا را می‌توان برخی از مهم‌ترین فاکتورهای مثبت استفاده از لوریج بالا دانست که کاربران باید به آن‌ها دقت کنند و از این فرصت که بروکرها در اختیار آن‌ها قرار می‌دهند استفاده کنند.

معایب استفاده از لوریج بالا

لوریج بالا هرچند که مزایای زیادی دارد، اما در مقابل به همان میزان می‌تواند خطرناک باشد. بخصوص اگر توسط تریدرهای مبتدی استفاده شود. برای اینکه دیدگاه دقیقی از معایب استفاده از لوریج بالا داشته باشید، ما در ادامه برخی از آنها را شرح خواهیم داد.
تشدید زیان‌ها: به همان میزان که لوریج بالا سودده است، زیان ده نیز می‌تواند باشد. یعنی اگر از لوریج بالا استفاده کنید زیان‌های شما نیز با سرعت و شدت بالایی افزایش خواهد یافت
ریسک کال مارجین و بسته‌شدن اجباری پوزیشن‌ها: اگر نتوانید به خوبی معاملات خود را با لوریج بالا مدیریت کنید، منجر می‌شود به سرعت سطح موجودی حساب شما کاهش یابد و خیلی سریع کال مارجین شوید. این اتفاق در صورت نداشتن استاپ لاس نیز می‌تواند رخ دهد.

مطلب پیشنهادی: تحلیل تکنیکال از صفر تا پیشرفته

فشار روانی و رفتاری: داشتن لوریج بالا بخصوص برای تریدرهای مبتدی سبب می‌شود تا فشار روانی معاملات روی آنها زیاد شود. دیده شده که تریدرها با لوریج بالا چه در سود و چه در ضرر، خروج‌های زودهنگام زیادی در معاملات دارند. زیرا به سرعت سود و ضرر خود را مشاهده می‌کنند و همین مسئله سبب می‌شوند تا نتوانند حساب معاملاتی را بر اساس استراتژی که از پیش تعیین کرده‌اند باز نگهدارند.
پس این موارد را هنگام استفاده از لوریج بالا باید مد نظر قرار دهید، چون خطر آن بسیار زیاد است و به عنوان یک معامله‌گر مبتدی، پیشنهاد می‌شود با لوریج‌های زیر 1:100 کار خود را شروع کنید.

چطور لوریج مناسب انتخاب کنیم؟ راهنمای کاربردی

مسئله اصلی درباره لوریج، تعیین میزان آن است. شما نباید لوریج را به صورت دلبخواه انتخاب کنید، بلکه باید بر اساس کاربرد و نیازی که دارید لوریج را مشخص نمایید. ما در ادامه فاکتورهایی را به شما معرفی خواهیم کرد که هنگام انتخاب لوریج باید مد نظر قرار دهید:
اول هدف و استراتژی‌تان را مشخص کنید: بعد از مشخص شدن استراتژی که دارید باید چند لوریج مختلف را روی حساب دمو تست کنید تا بدانید که کدام برای شما مناسب‌تر است. اما به طور عمومی کاربرانی که از اسکلپ استفاده می‌کنند و حد ضرر و سود پایینی دارند، می‌توانند از لوریج‌های بالا نیز استفاده کنند. اما اگر تریدری هستید که معاملات بلند مدت با حد سود و ضرر بزرگ باز می‌کنید باید میزان لوریج شما کم باشد.
میزان سرمایه و تعداد معاملات: لوریج به شما یک مارجین ارائه می‌دهد که می‌توانید با آن ترید کنید، برای اینکه دچار کال مارجین نشوید، باید حتماً از قبل بدانید که در قرار است در طول یک روز چند معامله باز کنید، چند معامله شما هم‌زمان است و چقدر مارجین شما درگیر می‌شود. اگر تعداد معاملات هم‌زمان شما زیاد است نباید میزان لوریج یا اهرم شما بالا باشد.
از مدیریت ریسک استفاده کنید: حتماً در سیستم تنظیم مدیریت ریسک خود، لوریج و اهرم را مد نظر داشته باشید. شما در هر معامله نمی‌توانید بیش از 0.5 تا 2% از سرمایه خود را درگیر کنید، بنابراین باید لوریج طوری تنظیم شود که با اندازه معاملات و استاپ شما هماهنگ باشد تا حجم بالایی از لوریج شما را درگیر نکند.
به اندازه حساب و نوسان بازار توجه کنید: اگر حسابتان کوچک است و لوریج بالا را انتخاب کنید، خطر از دست دادن حساب برای شما بسیار بالاست. بنابراین در هنگام انتخاب اهرم معاملاتی به میزان کشش حساب و ریسک پذیری حسابتان دقت کنید.
تمرین در حساب دمو و محاسبه مارجین/پوزیشن سایز: زمانی که لوریج خود را انتخاب کردید، باید دقت داشته باشید که فوراً با آن در حساب واقعی‌ترید نکنید. سعی کنید با لوریج جدید چند بار در حساب دمو ترید کنید تا ببینید که با شرایط معاملاتی شما سازگار است یا خیر.

انتخاب لوریج در پراپ فاندینگ ها

بسیاری از معامله‌گران از لوریج و معاملات اهرمی برای پاس کردن پراپ فاندینگ ها استفاده می‌کنند. مثلاً کاربران Epicpips که می‌خواهند از پراپ استفاده کنند باید حتماً بر اساس چالشی که انتخاب می‌کنند اهرم خود را تنظیم کنند. دقت کنید که در بیشتر پراپ ها افت سرمایه بین 4-6 تا 12% است. بنابراین باید مدل استراتژی خود را طوری تنظیم کنید که دراودان شما به این میزان نرسد و در این بین نقش انتخاب لوریج بسیار پر رنگ است.

جمع‌ بندی مقاله لوریج بالا

در جمع‌بندی نهایی باید بگوییم که استفاده از لوریج بالا مثل یک چاقوی بسیار تیز دو لبه است. اگر رویان تسلط نداشته باشید قطعاً فشار روانی زیادی را تحمل خواهید کرد و حساب شما را با سرعت زیادی وارد ضرر می‌کند. همانطور که گفتیم لوریج باید بر اساس نیاز شما، استراتژی که دارید، مدیریت مالی، نوع حساب و … مشخص شود. اکثر تریدرهای سطح متوسط و مبتدی به دلیل استفاده از لوریج‌های بالا نمی‌توانند معاملاتشان را به خوبی کنترل کنند.