تصور کنید یک کیف پول مخصوص برای خرید و فروش سهام یا ارزهای دیجیتال دارید. این کیف پول همان حساب معاملاتی شماست که سرمایه‌تان را در خود نگه می‌دارد و ابزار اصلی انجام معاملات در بازارهای مالی است. بروکرها (کارگزاران آنلاین) انواع مختلفی از حساب‌های معاملاتی را با شرایط و ویژگی‌های متنوع ارائه می‌دهند. انتخاب نوع حساب مناسب – چه برای معامله‌گران تازه‌کار و چه حرفه‌ای – بسیار مهم است؛ چرا که هر حساب مزایا و محدودیت‌های خاص خود را دارد و می‌تواند به طور مستقیم بر سودآوری و تجربه معاملاتی شما تأثیر بگذارد.

در این مقاله به معرفی انواع حساب‌های معاملاتی فارکس و تفاوت‌های میان آن‌ها می‌پردازیم. با شناخت بهتر این حساب‌ها، می‌توانید بر اساس نیاز، سرمایه و استراتژی معاملاتی خود، مناسب‌ترین حساب را انتخاب کنید.

حساب استاندارد (Standard Account)

حساب استاندارد یکی از متداول‌ترین انواع حساب است که اغلب برای شروع کار در بازار پیشنهاد می‌شود. در حساب استاندارد هر لات (واحد معامله) معادل ۱۰۰٬۰۰۰ واحد ارز پایه است. به دلیل این حجم بزرگ، حداقل موجودی مورد نیاز برای افتتاح حساب استاندارد معمولاً بیشتر از حساب‌های کوچک‌تر است (مثلاً حدود ۱۰۰۰ دلار).

ویژگی‌های کلیدی حساب استاندارد: – حجم معاملات انعطاف‌پذیر: امکان انجام معامله از 0.01 لات به بالا؛ بنابراین می‌توانید با حجم‌های کوچک یا بزرگ معامله کنید.
– اسپرد متوسط و بدون کمیسیون اضافه: اختلاف قیمت خرید و فروش (اسپرد) در حساب استاندارد معمولاً در حد متوسط است و بروکر هزینه خود را از همین محل کسب می‌کند (اغلب کمیسیون جداگانه‌ای دریافت نمی‌شود).
– دسترسی گسترده به بازار: قابلیت معامله طیف وسیعی از جفت‌ارزها و سایر نمادهای مالی، به‌همراه بهره‌مندی از تمامی ابزارهای پلتفرم (تحلیل‌ها، اخبار، آموزش‌ها و …).

به طور خلاصه، حساب استاندارد تعادلی بین هزینه و امکانات فراهم می‌کند و برای بسیاری از معامله‌گران مناسب است. البته اگر سرمایه‌ی اولیه بسیار کمی دارید یا می‌خواهید ریسک کمتری کنید، انواع حساب‌های کوچک‌تر ممکن است گزینه بهتری باشند.

حساب‌های مینی، میکرو و سنت (حساب‌های مقیاس کوچک)

برای مبتدیان یا افرادی که با سرمایه اندک شروع می‌کنند, بروکرها حساب‌هایی با اندازه لات کوچک‌تر ارائه می‌دهند که ریسک و نیاز سرمایه کمتری دارند:

• حساب مینی (Mini): هر لات = ۱۰٬۰۰۰ واحد (یک‌دهم لات استاندارد) – نیاز به سرمایه کمتر نسبت به استاندارد و ریسک پایین‌تر در هر معامله.
• حساب میکرو (Micro): هر لات = ۱٬۰۰۰ واحد (یک صدم لات استاندارد) – مناسب برای شروع با سرمایه بسیار کم و کسب تجربه با حداقل زیان احتمالی.
• حساب سنت (Cent): موجودی حساب و معاملات به جای دلار به سنت نمایش داده می‌شود – معاملات واقعی با مبالغ بسیار کوچک (مثلاً ۱۰ دلار سرمایه = ۱۰۰۰ سنت) جهت تجربه بازار واقعی بدون به‌خطرانداختن سرمایه زیاد.

این حساب‌های کوچک به شما امکان می‌دهند استراتژی‌ها و مهارت‌های خود را در محیط واقعی اما با ریسک کنترل‌شده تمرین کنید. اشتباهات و نوسانات بازار در این حساب‌ها ضرر چندانی به دنبال ندارد، هرچند به همان نسبت سودهای احتمالی نیز کوچک خواهد بود.

حساب اسلامی (بدون سوآپ)

حساب اسلامی (Islamic Account) یا حساب بدون سوآپ، نوعی حساب است که در آن هزینه بهره شبانه از معاملات حذف می‌شود تا فعالیت معاملاتی با قوانین شریعت اسلام مغایرت نداشته باشد. در این حساب، اگر پوزیشنی بیش از یک روز باز بماند هیچ بهره‌ای (سوآپ) به آن تعلق نمی‌گیرد.

ویژگی‌های حساب اسلامی: – حذف بهره شبانه: هیچ گونه نرخ بهره (سوآپ) برای نگه‌داری شبانه معاملات دریافت یا پرداخت نمی‌شود.
– کارمزد جایگزین: برخی بروکرها ممکن است به جای سوآپ، یک کارمزد ثابت ناچیز بابت نگهداری معاملات بلندمدت در این حساب دریافت کنند (که از پیش مشخص است و بهره محسوب نمی‌شود).
– نحوه افتتاح: هر معامله‌گری (مسلمان یا غیرمسلمان) می‌تواند درخواست تبدیل حساب عادی خود به حساب اسلامی بدهد تا سوآپ برای او غیرفعال شود.

حساب اسلامی برای افرادی مناسب است که نمی‌خواهند بابت باز نگه داشتن معاملات در شب بهره پرداخت/دریافت کنند. توجه داشته باشید همه بروکرها این نوع حساب را ارائه نمی‌کنند، پس اگر این موضوع برایتان مهم است هنگام انتخاب کارگزار به آن دقت کنید.

حساب زیرو (Zero Spread)

حساب زیرو که با نام حساب با اسپرد صفر نیز شناخته می‌شود، مناسب کسانی است که می‌خواهند هزینه معاملاتشان را به حداقل برسانند. در حساب زیرو اختلاف قیمت خرید و فروش (اسپرد) روی نمادهای معاملاتی بسیار ناچیز یا حتی صفر است.

ویژگی‌های حساب زیرو: – اسپرد نزدیک به صفر: در این نوع حساب بسیاری از جفت‌ارزها با اسپرد صفر یا بسیار کم قابل معامله‌اند؛ بنابراین هزینه مستقیم هر معامله برای معامله‌گر بسیار پایین است. این ویژگی به‌خصوص برای اسکالپرها و افرادی که معاملات پرتعداد در روز انجام می‌دهند جذاب است.
– دریافت کمیسیون: به دلیل اسپرد ناچیز، بروکر معمولاً بابت هر معامله یک کمیسیون ثابت دریافت می‌کند. بنابراین مجموع هزینه شما شامل کمیسیون ثابت + اسپرد بسیار کم خواهد بود.
– حداقل موجودی بالاتر: غالباً افتتاح حساب زیرو مستلزم واریز اولیه بیشتری نسبت به حساب استاندارد است (معمولاً چند صد دلار بیشتر)، چون این حساب عمدتاً برای معامله‌گران با حجم معاملات بالاتر طراحی شده است.

اگر میخواهید انواع حساب معاملاتی موجود در یک بروکر حرفه ای مانند اپیک پیپس را مشاهده کنید اینجا کلیک کنید

حساب ECN

حساب ECN (مخفف Electronic Communication Network) یکی از حرفه‌ای‌ترین انواع حساب در فارکس است که امکان دسترسی مستقیم به بازار بین‌بانکی را فراهم می‌کند. در این حساب، سفارش‌های شما به جای پردازش در میز معاملاتی بروکر، مستقیماً به شبکه‌ای از تأمین‌کنندگان نقدینگی (بانک‌ها و مؤسسات بزرگ) ارسال و با بهترین قیمت‌های موجود اجرا می‌گردد.

مزایا و ویژگی‌های حساب ECN: – اسپرد بسیار کم و قیمت‌های واقعی بازار: قیمت‌ها از رقابت چندین تأمین‌کننده نقدینگی به دست می‌آید، در نتیجه اسپردها بسیار ناچیز (گاهی نزدیک صفر) هستند.
– اجرای سریع و بدون ریکوت: به دلیل نبود واسطه‌ی داخلی، معاملات تقریباً آنی و بدون ریکوت انجام می‌شوند.
– کمیسیون در معاملات: بروکر به جای کسب درآمد از اسپرد، بابت هر معامله یک کمیسیون ثابت دریافت می‌کند. با این ساختار، هزینه‌ی کلی معاملات برای حجم‌های بالا همچنان پایین و به‌صرفه است.
– مناسب معامله‌گران حرفه‌ای: حساب ECN ایده‌آل اسکالپرها، معامله‌گران الگوریتمی/فرکانس‌بالا و کلیه تریدرهایی است که بهترین اجرای ممکن و کمترین هزینه معاملاتی را نیاز دارند.

حساب STP

حساب STP (مخفف Straight Through Processing) نیز جزو حساب‌های بدون میز معاملاتی است و از نظر عملکرد شباهت زیادی به ECN دارد. در مدل STP سفارش‌های مشتری مستقیماً به یک یا چند تأمین‌کننده نقدینگی ارسال می‌شود.

ویژگی‌های حساب STP: – اجرای مستقیم و سریع: بروکر دخالتی در قیمت‌گذاری ندارد و سفارش‌ها را بر اساس قیمت‌های دریافت‌شده از تأمین‌کنندگان نقدینگی اجرا می‌کند.
– اسپرد کم با حاشیه اضافه: بروکر قیمت خام بازار را با اندکی افزوده (Markup) به مشتری اعلام می‌کند. اسپرد STP اندکی بیشتر از ECN (و کمتر از استاندارد) است اما اغلب کمیسیون جداگانه‌ای ندارد و حداقل سرمایه لازم برای این حساب معمولاً کمتر از ECN است.

حساب مدیریت‌شده (PAMM)

در حساب PAMM (نوعی حساب مدیریت‌شده)، چند سرمایه‌گذار پول خود را در اختیار یک مدیر حرفه‌ای قرار می‌دهند تا به نمایندگی از آن‌ها معامله کند. سود و زیان معاملات طبق درصد سرمایه هر فرد تقسیم می‌شود. این روش برای کسانی مناسب است که زمان یا دانش معامله ندارند. البته معمولاً حداقل سرمایه لازم بالا است و مدیر درصدی از سود را به عنوان کارمزد برمی‌دارد.

حساب VIP

حساب VIP وضعیت ویژه‌ای است که به معامله‌گران با سرمایه یا حجم معاملات بسیار بالا اختصاص می‌یابد. دارندگان این حساب از مزایایی مانند پشتیبانی اختصاصی (مدیر حساب شخصی)، کاهش هزینه‌های معاملاتی (اسپرد و کمیسیون پایین‌تر) و دریافت خدمات ممتاز (مثل VPS رایگان، بونوس‌های ویژه) بهره‌مند می‌شوند.

حساب دمو (آزمایشی)

حساب دمو یک حساب آزمایشی رایگان است که اکثر بروکرها در اختیار مشتریان قرار می‌دهند. در حساب دمو شما مبلغی پول مجازی (مثلاً ۱۰٬۰۰۰ دلار فرضی) در اختیار دارید تا در شرایط واقعی بازار تمرین کنید؛ بدون آن‌که سرمایه‌ی واقعی خود را به خطر بیندازید.

مزایای حساب دمو: – معامله بدون ریسک: می‌توانید استراتژی‌های معاملاتی خود را در بازار امتحان کنید و با پلتفرم معاملاتی کاملاً آشنا شوید، بدون نگرانی از زیان مالی.
– شبیه‌سازی واقعیت بازار: قیمت‌ها و نوسانات در حساب دمو بازتاب بازار حقیقی است و این کار به کسب اعتماد به نفس شما قبل از ورود به بازار واقعی کمک می‌کند.

انتخاب حساب مناسب

انتخاب نوع حساب مناسب به شرایط و اهداف شما بستگی دارد:
– سرمایه معاملاتی: با سرمایه اندک، حساب‌های میکرو یا سنت مناسب‌ترند؛ در مقابل، با سرمایه بزرگ و حجم معاملات بالا، حساب‌های ECN یا زیرو به‌صرفه‌ترند.
– نوع استراتژی: اگر اسکالپ یا معاملات کوتاه‌مدت انجام می‌دهید، نیاز به اسپرد کم و اجرای سریع دارید؛ پس حساب ECN یا زیرو گزینه بهتری است. اگر معاملات بلندمدت‌تر دارید، حساب استاندارد یا STP هم مناسب است.
– ملاحظات شخصی (مثلاً شرعی): در صورتی که نمی‌خواهید بهره شبانه پرداخت/دریافت کنید، حساب اسلامی را انتخاب کنید.

پیش از تصمیم‌گیری، شرایط هر حساب (شامل اسپرد، کمیسیون، اهرم، حداقل موجودی و غیره) را به دقت مطالعه کنید و آن را با نیازهای خود تطبیق دهید. در صورت امکان، ابتدا حساب انتخابی را با مبلغ کمی امتحان کنید. انتخاب درست نوع حساب معاملاتی می‌تواند ریسک شما را مدیریت کرده و مسیر موفقیت در معاملات را هموارتر سازد.